Niveles de verificación de tu empresa (KYC)

Aquí detallaremos los tres niveles de verificación - Light, Medium y Full - explicando los documentos requeridos, funcionalidades habilitadas y restricciones para cada nivel. 

Nivel 1: Verificación Light

En el primer nivel de verificación, solicitamos el RUT y el nombre de la empresa. Estos datos vienen pre rellenados desde el registro inicial en nuestro wizard. Es esencial completar esta etapa para el uso básico de Duemint.

Funcionalidades y limitaciones

  • Permite: Recibir dinero sin topes mensuales y configurar links de pagos.
  • No permite: Enviar dinero desde la billetera, crear billeteras adicionales o firmas para transferencias.

Nivel 2: Verificación Medium

Esta verificación se requiere para manejar egresos mensuales acumulados de hasta $500,000 CLP.

Documentación y acciones requeridas

  • Verificación de RUT
    • Opción automática: Conexión directa con el Servicio de Impuestos Internos (SII) usando el RUT y contraseña de la empresa.
    • Opción manual: Presentar Certificado de rol único tributario, eRUT e inicio de actividades.
  • Formulario de declaración PEP: Para socios con más del 10% de participación o con poderes. Incluye revisión de listas como terrorismo, ONU, etc.

Nota: En caso de ser PEP, se requerirán documentos del Nivel 3 y se aplicarán limitaciones del Nivel 1 hasta la aprobación de todos los documentos.

Funcionalidades y limitaciones

  • Permite: Egresos de hasta CLP 5.000.00 mensuales, herramientas para enviar dinero y agregar firmas de destinatarios simples.
  • No permite: Agregar firmas de egresos ni nuevas billeteras.

Nivel 3: Verificación Full

Este nivel es para usuarios que necesiten realizar egresos de dinero sin límites mensuales.

Documentación y acciones requeridas

  • Poderes de la empresa.
  • Certificado de vigencia de poderes (hasta 30 días de antigüedad).
  • Certificado de vigencia de la sociedad (hasta 30 días de antigüedad).
  • Copia de la escritura de constitución de la empresa.
  • Declaración de los beneficiarios finales.
  • Declaración del propósito de relación legal o contractual.

Proceso de verificación

  • Con la verificación de los poderes de la empresa, los firmantes se marcarán como legales y verificados.
  • Se establecerá un recordatorio anual para confirmar la vigencia de los documentos.

Funcionalidades post-aprobación

Una vez aprobada la verificación completa, se otorgará acceso a Duemint sin restricciones, incluyendo:

  • Egresos sin topes mensuales.
  • Creación ilimitada de nuevas billeteras primarias y secundarias.
  • Agregación de nuevas firmas simples.

Este proceso garantiza un uso seguro y eficiente de Duemint, adaptándose a las necesidades específicas de cada empresa.

 

Si necesitas más información sobre este tema o tienes alguna pregunta específica, no dudes en consultar nuestros otros artículos relacionados o ponte en contacto con nuestro equipo de soporte.

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